Prokuratura skierowała do Sądu Okręgowego w Katowicach akt oskarżenia przeciwko Magdalenie W. – właścicielce firmy Ekspess Money a później Silesia Finanse w Bytomiu. Zarzuca kobiecie oszustwa przy udzielaniu pożyczek na ponad 880 tys. złotych. W sumie dało się oszukać 319 osób.
W śledztwie ustalono, że Magdalena W. prowadziła działalność gospodarczą, początkowo pod firmą Ekspess Money w Zabrzu a później Silesia Finanse w Bytomiu. Przedmiotem działalności prowadzonej przez oskarżoną było udzielanie pożyczek gotówkowych na podstawie umów zawieranych z osobami fizycznymi. – Zainteresowani uzyskaniem pożyczki zgłaszali się do pracowników tej firmy zatrudnionych w punktach obsługi klienta mieszczących się w: Katowicach, Bielsku Białej, Bytomiu, Żorach i Tarnowskich Górach. Warunkiem uzyskania pożyczki było dokonanie opłaty administracyjnej lub opłaty przygotowawczej w wysokości od 4 do 8 % wnioskowanej pożyczki oraz wpłacenie gratyfikacji w wysokości 2,25 % wskazanej kwoty. Starający się o pożyczkę musiał również przedstawić zabezpieczenie w wysokości 200 % wartości pożyczki – mówi Marta Zawada-Dybek z Prokuratury Okręgowej w Katowicach.
319 osób pomimo wniesienia opłat – kwoty od 1.200 złotych do 10.500 złotych – nie otrzymywali wnioskowanej pożyczki, z uwagi na brak właściwego zabezpieczenia. W ocenie osoby weryfikującej opłaty a nie wynikającej z treści umowy czy informacji przekazanych w chwili zawierania umowy należytego zabezpieczenia.
– Przesłuchani w śledztwie pokrzywdzeni zeznali, iż w momencie załatwiania formalności nie byli w rzeczywistości informowani o warunkach i zasadach udzielania pożyczek oraz szczegółowych warunkach zabezpieczeń. W momencie natomiast gdy dowiadywali się o negatywnej decyzji w zakresie przyznania im pożyczki nie mieli już żadnego kontaktu z osobą zarządzającą firmą lub kontakt ten był w znacznym stopniu utrudniony. Ustalona kwota szkody to pieniądze które pokrzywdzeni przekazali tytułem opłat wstępnych – mówi Zawada-Dybek.
Magdalena W. nie przyznała się do popełnienia zarzucanego jej czynu. Nie złożyła wyjaśnień. Oskarżonej grozi kara pozbawienia wolności do 15 lat pozbawienia wolności.
